發(fā)表評(píng)論
今年與學(xué)歷相關(guān)的領(lǐng)域流行“雙”字概念，如“雙學(xué)籍”、“雙學(xué)歷”甚至“雙碩士”等，如今針對(duì)理財(cái)規(guī)劃師考證又出現(xiàn)了“國(guó)內(nèi)”+“國(guó)際”的雙證課程。這個(gè)所謂“雙證”究竟是市場(chǎng)炒作還是市場(chǎng)需求？現(xiàn)今規(guī)劃職業(yè)類“進(jìn)階”求學(xué)，真的已經(jīng)到了“非雙不可”的地步了嗎？
即使不考證也會(huì)和理財(cái)發(fā)生關(guān)系
可能所有人都曾有一個(gè)“理財(cái)夢(mèng)”，可部分人每月月底還是會(huì)淪為“月光族”的悲慘境地。可當(dāng)你聽(tīng)完這次理財(cái)課后，你的心境可能會(huì)由凄慘彷徨轉(zhuǎn)為欣喜若狂，如果你是月光族，且每月收入=支出，那么恭喜你已經(jīng)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)學(xué)概念里的“消費(fèi)時(shí)代”。這期試聽(tīng)課程是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師C hF P +特許財(cái)富管理師C H WM雙證課程，同時(shí)也是一期關(guān)于理財(cái)內(nèi)容的免費(fèi)講座。這次課程主講教師是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)鑒定專業(yè)委員會(huì)專家、中大君融投資顧問(wèn)有限公司總裁毛丹平。
其實(shí)與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域課程沒(méi)有接觸的人，多半不會(huì)對(duì)這類理財(cái)課程感興趣�？涩F(xiàn)今辦公室多是以K線圖、基金、債券、保險(xiǎn)和股票等為聊天談資風(fēng)向標(biāo)的，就算你的金錢(qián)神經(jīng)再“大條”也要對(duì)其略知一二，了解大致行情走向。而在課程開(kāi)篇，主講老師毛丹平就列舉生活中“王博士”和“黃大戶”的這兩個(gè)真實(shí)案例給學(xué)生分析理財(cái)?shù)闹匾�。而這兩類人又都頗具代表性和典型性�！巴醪┦俊睂儆谥欢顿Y而不懂理財(cái)甚至于生活的人，而“黃大戶”則屬于“盲目自負(fù)”，不相信理財(cái)可以致富的人。這些取自生活周圍的人物有著靈動(dòng)、鮮活的性格特點(diǎn)，讓臺(tái)下聽(tīng)講的許多學(xué)生回復(fù)老師說(shuō)：“其實(shí)，自己周圍就有類似這樣的人存在。”通過(guò)毛丹平的分析，臺(tái)下們的學(xué)生總結(jié)出這樣一個(gè)觀點(diǎn)，“關(guān)于理財(cái)，任何人都不能獨(dú)善其身”。
毛丹平根據(jù)案例最后總結(jié)說(shuō)，2008年金融投資市場(chǎng)的詭異變化可以讓人明白，“如果投資理財(cái)是一座殿堂，通往殿堂的每一道門(mén)是一個(gè)投資工具，這些門(mén)從低到高，依次表示了過(guò)去一年的業(yè)績(jī)，而最高處就是過(guò)往收益最高的地方。那么人們投資理財(cái)，并不一定選擇收益最高的部分，因?yàn)槭找孀罡咭惨馕吨L(fēng)險(xiǎn)最大。人們要做的是，了解自己的短期和中長(zhǎng)期目標(biāo)，建立起一個(gè)最佳投資組合，此漲彼跌之時(shí)，依然能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲得收益。”
“雙證”源于就業(yè)需求和職業(yè)證明
如果僅是一個(gè)理財(cái)師考證，如今考證市場(chǎng)真的是“雙證”天下了嗎？毛丹平說(shuō)，隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要此類專門(mén)人才。
而所謂“雙證模式”，即國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師C hF P +特許財(cái)富管理師C H WM，兩者間并不矛盾沖突。國(guó)內(nèi)證書(shū)是類似從業(yè)資格證書(shū)，而國(guó)際證書(shū)是學(xué)歷證書(shū)。毛丹平說(shuō)：“其實(shí)，理財(cái)師雙證書(shū)概念是近幾年才流行起來(lái)的，它是業(yè)界發(fā)展趨勢(shì)也是未來(lái)從事相關(guān)行業(yè)的敲門(mén)磚。雙證模式是市場(chǎng)發(fā)展和行業(yè)需求的產(chǎn)物。”
毛丹平在課堂上建議有意向成為職業(yè)理財(cái)師的學(xué)員說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師屬于相對(duì)專業(yè)的一類職業(yè)，需要一定的“入門(mén)基礎(chǔ)”及“資格認(rèn)證，如銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員，培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員，證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理，保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理，營(yíng)銷部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員、基金公司銷售經(jīng)理、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員，提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師和在校金融、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、管理專業(yè)的學(xué)生等，比較適合理財(cái)規(guī)劃師類職業(yè)發(fā)展。(董馨）
|
本評(píng)論觀點(diǎn)只代表網(wǎng)友個(gè)人觀點(diǎn)，不代表中國(guó)僑網(wǎng)立場(chǎng)。
|
