銀行賬戶被盜增多
一位不愿透露姓名的紐約華裔居民說，不久前她接到匯豐銀行的電話。銀行職員告訴她，有人打電話給銀行，要從她的賬戶中轉(zhuǎn)出幾千元。這個(gè)人知道她的所有信息，包括其母親的姓名�！八ㄒ徊恢赖氖俏业纳鐣�(huì)安全號(hào)碼。當(dāng)銀行問他要社會(huì)安全號(hào)碼時(shí)，他推說自己是聾子，聽不到�！弊詈�，這筆錢沒有轉(zhuǎn)出。
她聽說好幾起類似的情況，感到詐騙無處不在。他們不能明白的是，這些人從那些地方獲得自己的銀行資料？匯豐銀行北美公共事務(wù)部助理副總裁黃文在接受記者電話訪問時(shí)說，該行對(duì)此有個(gè)書面聲明。
該聲明稱，最常見的偷竊人們身份的方法是透過“網(wǎng)上釣魚”(phishing)。網(wǎng)上釣魚就是向眾多電子信箱發(fā)送電子郵件，謊稱自己是某某銀行，需要信箱主人的個(gè)人信息。同時(shí)，該郵件還把郵件接收者引到虛設(shè)的網(wǎng)站，要求填表，套取收件人的個(gè)人信息。許多人信以為真，最后上當(dāng)受騙�！皡R豐銀行時(shí)刻檢視這些釣魚網(wǎng)站，并采取行動(dòng)設(shè)法使其關(guān)閉�！�
聲明說，匯豐銀行還有防止身份詐騙措施和管理系統(tǒng)，以保護(hù)客戶及其賬戶。他說，假如銀行發(fā)現(xiàn)詐騙的可能，就會(huì)啟動(dòng)一個(gè)系統(tǒng)，保護(hù)信用卡、儲(chǔ)值卡(debit card)和其它轉(zhuǎn)帳詐騙。如果銀行發(fā)行賬戶可能被詐騙，銀行會(huì)立即通知賬戶所有人，并進(jìn)行調(diào)查；同時(shí)凍結(jié)該賬戶，直到問題解決時(shí)為止。
身份被盜援助中心(ITAC)在3月25日發(fā)表一份身份被盜原因的調(diào)查報(bào)告。報(bào)告說，對(duì)1530個(gè)受害人的統(tǒng)計(jì)顯示，72%不知道犯罪原因�！霸S多人感到很沮喪，因?yàn)樗麄儾恢雷约旱男畔⑷绾温涞綁娜说氖掷��！碧峁﹤�(gè)人和公司身份風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的公司“交集公司”(Intersection Inc.)總裁史坦斐德(Michael Stanfield)說，偷取消費(fèi)者信息的匿名犯罪越來越多，因?yàn)椤凹夹g(shù)使得犯罪分子能夠通過關(guān)鍵記錄軟件(key logging programs)從你的計(jì)算機(jī)中偷取信息”。
該調(diào)查報(bào)告顯示，在1530個(gè)受害人中，28%的受害人知道犯罪原因。在這些案例中，26.5%的受害原因來自朋友、親戚和同一個(gè)辦公室的雇員；21.6%認(rèn)為是歹徒通過計(jì)算機(jī)獲得自己的信息；認(rèn)為丟失皮夾、支票本、信用卡為原因的占15.1%；從信件中獲得信息的占11.6%；屬于公司和雇員原因的為11.6%；消費(fèi)者數(shù)據(jù)丟失的占4.7%。
會(huì)頭詐騙時(shí)有所聞
自2008年1月起，戴禺律師每周一下午在美國福建同鄉(xiāng)會(huì)為華人提供免費(fèi)法律咨詢服務(wù)。他說，每天前去咨詢的華人有十個(gè)左右，至今為止約七、八百華人參加�！扒皝碜稍兊囊愿＝ㄈ藶橹��！彼f，遭受詐騙最多的是“標(biāo)會(huì)”詐騙，即華人常說的互助會(huì)。
他說，在紐約華人小區(qū)，標(biāo)會(huì)集資活動(dòng)相當(dāng)風(fēng)行，會(huì)頭攜款逃亡而倒會(huì)的事也時(shí)常發(fā)生。他舉例說，2008年8月，幾位福州人前往咨詢。他們指稱，會(huì)頭李美金2004年6月攜款潛逃，至今下落不明。李為福建長樂人，今年約50多歲，曾經(jīng)在衣廠打工，沒有合法身份。
2002年，李美金組織標(biāo)會(huì)，共有22人參加，其中有李在佛羅里達(dá)開店的妹妹李美英和弟弟李美貴。李的妹妹和弟弟都在一開始率先標(biāo)得會(huì)錢。一位曾是會(huì)員的林姓婦女說，她與丈夫于2003年4月加入，每人每月交700元，一直交到2004年5月。從此，李美金人間蒸發(fā)。他與丈夫已經(jīng)交14次會(huì)錢，損失金額1萬9600元。另外一名會(huì)員把一生的血汗錢投入標(biāo)會(huì)，希望坐收高利，結(jié)果被騙，事發(fā)后中風(fēng)臥床。
2008年12月初，一位鄭姓福州女士前往咨詢說，她幾年前參加會(huì)頭陳麗明組織的標(biāo)會(huì)活動(dòng)。這名會(huì)頭是50多歲的福建長樂人，家住布碌侖�！八齾⒓舆^兩次，大家都是按時(shí)付錢，合作也很愉快�！钡�，該會(huì)第三次標(biāo)會(huì)發(fā)生問題。2007年2月，會(huì)頭將100多萬元全部帶走，回到中國。受害者有幾十人，每人損失約在五、六萬元以上。
她回到中國后，還一直和這些會(huì)員聯(lián)系，表示自己因?yàn)閬G失綠卡，故無法返回美國。“該會(huì)頭還告訴他們，等自己賺錢后會(huì)把錢還給他們，希望他們耐心等待�！爆F(xiàn)在，兩年多過去了，仍然沒有音信。他們關(guān)心如何追回被會(huì)頭卷走的會(huì)款。戴禺認(rèn)為，這是標(biāo)準(zhǔn)的詐騙。因?yàn)闃?biāo)會(huì)在美國不合法，這些錢很難追回。
許多華人上當(dāng)受騙
戴禺說，華人小區(qū)的身份盜竊也時(shí)常發(fā)生。他分析，這些騙徒有的是室友，可以收到別人的信件，知道別人的社會(huì)安全號(hào)碼，看到別人的信用卡簽名，這樣，他們就可以用別人的信息申請(qǐng)信用卡。有的是餐館的老板，知道雇員的數(shù)據(jù)。有的騙徒是受騙人的男女朋友。因?yàn)閮扇说年P(guān)系比較密切，因此騙徒知道對(duì)方的所有信息，甚至對(duì)方母親的姓名�，F(xiàn)在，人們經(jīng)常收到所謂銀行的電子郵件，要求更新個(gè)人信息。“如果仔細(xì)看，寄信人的地址并不是銀行�！�
他自己曾經(jīng)有過信用被盜的經(jīng)歷。不久前，他接到一家大銀行的防止詐騙部門的電話。銀行問他最近是否開支票買過某種東西。他回答“沒有”。原來，有人用他的支票購物，但是，新支票的序號(hào)與原來支票的序號(hào)相差太多，引起銀行的懷疑。他估計(jì)，可能有人冒充他給銀行打電話，佯稱支票丟失，重新訂購支票本。
他認(rèn)為，這種情況可能與美國的大銀行的服務(wù)部門外包有關(guān)。許多銀行的服務(wù)部門設(shè)在印度。在這些外包的部門里，當(dāng)?shù)芈殕T可能通過某種技術(shù)能夠拿到用戶的信息，包括社會(huì)安全號(hào)碼。
一直流行的奈及利亞詐騙(Nigeria Scam)也侵入華人小區(qū)。騙子廣發(fā)電子郵件，導(dǎo)致多人受騙，但是礙于顏面，不愿向外透露。有一次，一位熟人在半夜打電話給戴禺，講到有人給他發(fā)電子郵件，說一位外國高官在銀行存有幾千萬美元，但是這個(gè)高官已經(jīng)去世。發(fā)信人希望找個(gè)外國賬戶轉(zhuǎn)出這筆錢，事成之后將拿出20%作為報(bào)酬�！斑@位熟人在美國受過教育，獲得碩士學(xué)位，竟然相信這樣的事情，還向我咨詢意見�！贝髫�(dāng)時(shí)就告訴他，這是一個(gè)古老的騙局，不要上當(dāng)�！暗恢匦艣]有�！�
戴禺說，紐約華人中的另一個(gè)問題是借錢不要借據(jù)。例如，有的人要開餐館、買房子，向親戚朋友借錢，但是最后不還錢。這類經(jīng)濟(jì)詐騙經(jīng)常發(fā)生。因此，他建議花點(diǎn)錢請(qǐng)律師寫個(gè)借據(jù)，說明借多少錢、何時(shí)借與何時(shí)還，利息是多少。借錢最好有抵押�！坝腥A人太信任別人，貪圖高利，最后吃虧上當(dāng)。”
