2000年，36歲的中國(guó)商人周堅(jiān)曾擁有的凈資產(chǎn)達(dá)2000萬(wàn)歐元，他在德國(guó)投資1100萬(wàn)歐元，提供了200名職工與150個(gè)臨時(shí)工的就業(yè)。柏林市長(zhǎng)說(shuō)，歡迎這樣的外國(guó)企業(yè)家在德國(guó)投資。短短4年后，他卻不名一文。造成這一切的，是一個(gè)預(yù)設(shè)好的陷阱。
上世紀(jì)80年代，周堅(jiān)從上海到德國(guó)留學(xué)。之后，他成為德國(guó)股市里的弄潮好手，賺了不少錢。隨后他開(kāi)始經(jīng)營(yíng)私人公司，當(dāng)他準(zhǔn)備做大業(yè)務(wù)的時(shí)候，厄運(yùn)也開(kāi)始了。
遭遇家族黑手
經(jīng)中間人介紹，周堅(jiān)與柏林一家叫“普魯塔”的家族零售集團(tuán)的負(fù)責(zé)人結(jié)識(shí)。這是一個(gè)從事園林百貨銷售的企業(yè)集團(tuán)。在中間人和普魯塔家族的極力勸說(shuō)下，2000年，周堅(jiān)和他的德國(guó)妻子決定向普魯塔投資150萬(wàn)歐元，與普魯塔家族成員共同經(jīng)營(yíng)。
巨大的創(chuàng)業(yè)熱情使周堅(jiān)決心擴(kuò)大業(yè)務(wù)。在普魯塔的旗下，夫婦倆又開(kāi)了一個(gè)獨(dú)資的園林百貨中心。由于對(duì)普魯塔家族的信任，周堅(jiān)請(qǐng)?jiān)摷易宓臐h斯·普魯塔與他的大兒子卡爾斯騰·普魯塔擔(dān)任經(jīng)理。
周堅(jiān)的投資當(dāng)時(shí)在柏林引起不小的轟動(dòng)。1100萬(wàn)歐元的投資提供了200名職工與150個(gè)臨時(shí)工的就業(yè)。柏林市長(zhǎng)在園林百貨中心開(kāi)張典禮上說(shuō)，歡迎周堅(jiān)這樣的外國(guó)企業(yè)家在德國(guó)投資，創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，柏林政府也將為外國(guó)企業(yè)投資提供支持。據(jù)周堅(jiān)介紹，該中心2002年3月開(kāi)張后，頭10個(gè)月就盈利近100萬(wàn)歐元。
與普魯塔家族開(kāi)始合作后不久，周堅(jiān)就發(fā)現(xiàn)運(yùn)作過(guò)程中的很多可疑之處。細(xì)心的周堅(jiān)后來(lái)在清查公司問(wèn)題的時(shí)候，獲得了大量證明公司運(yùn)作中許多不法行為的重要文件。
總經(jīng)理卡爾斯騰·普魯塔除了不斷將合資公司賬戶上的資金轉(zhuǎn)到自己私人賬戶上外，還不斷大筆提錢給他的母親。另外，他用合資公司的錢經(jīng)營(yíng)了一個(gè)土地開(kāi)發(fā)公司，但盈利卻沒(méi)有交給公司。從記者獲得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬記錄等文件來(lái)看，周堅(jiān)投資的150萬(wàn)歐元幾乎全被普魯塔家族成員以各種非法的形式拿走。
卡爾斯騰·普魯塔還在周堅(jiān)獨(dú)資的園林百貨中心上打主意。擔(dān)任經(jīng)理的普魯塔以拿幾十萬(wàn)歐元的回扣為前提，將建筑業(yè)務(wù)交給某個(gè)建筑公司。此外，他又人為抬高百貨中心的建筑成本，抬高的錢則匯給毫不相干的第三方。周堅(jiān)發(fā)現(xiàn)漏洞后，向該建筑公司的上層檢舉求證，不法行為被證明屬實(shí)，承建百貨中心的負(fù)責(zé)人也因此被總公司開(kāi)除。
周堅(jiān)在發(fā)現(xiàn)這些不法行為后，將卡爾斯騰·普魯塔趕下了總經(jīng)理的位置，由自己親自擔(dān)任。
審計(jì)事務(wù)所推波助瀾
普魯塔家族勸說(shuō)周堅(jiān)投資的過(guò)程，就是一個(gè)巨大的陷阱。后來(lái)發(fā)現(xiàn)的有關(guān)文件表明，這個(gè)家族企業(yè)在周堅(jiān)進(jìn)入之前，已經(jīng)處于虧損狀態(tài)。該家族人員人為篡改了1999年的企業(yè)年度報(bào)表，從賬面上把一個(gè)虧損企業(yè)做成前景非常樂(lè)觀的企業(yè)，以吸引周堅(jiān)放心投資。
卡爾斯騰·普魯塔指使一個(gè)女秘書人為提高庫(kù)存量。周堅(jiān)后來(lái)詢問(wèn)這個(gè)秘書，獲得了她書面的證詞。記者獲得的證詞上這樣說(shuō)：“在盤點(diǎn)結(jié)束之后，普魯塔先生告訴我，‘這項(xiàng)數(shù)字需要進(jìn)行改變，……需要提高到466萬(wàn)馬克……’最后我重新做了清點(diǎn)報(bào)告單。”在新的報(bào)告單上，這位秘書按要求憑空加上很多項(xiàng)“庫(kù)存商品”。
此外，報(bào)表中還有風(fēng)險(xiǎn)壞賬及其它虛假的賬目。比如，普魯塔的一個(gè)分店需要拆遷，拆遷的風(fēng)險(xiǎn)達(dá)上百萬(wàn)歐元，卻沒(méi)有從報(bào)表中顯示。另外，該集團(tuán)投資的一個(gè)公司已經(jīng)瀕臨破產(chǎn)，但在年度報(bào)表上卻是一個(gè)經(jīng)營(yíng)狀況正常的公司。有明顯漏洞的財(cái)務(wù)報(bào)表，獲得了負(fù)責(zé)審計(jì)的“巴德”審計(jì)師事務(wù)所的批準(zhǔn)。耐人尋味的是，“巴德”審計(jì)事務(wù)所正是這個(gè)事實(shí)已經(jīng)瀕臨破產(chǎn)的公司的股東之一。
在巴德事務(wù)所審計(jì)通過(guò)了財(cái)務(wù)報(bào)表之后，卡爾斯騰·普魯塔寫信給有多年交情的該事務(wù)所負(fù)責(zé)人巴德先生，感謝他“在準(zhǔn)備（與周堅(jiān)）合資的合同以及1999年的集團(tuán)財(cái)務(wù)報(bào)表上的良好合作”。
周堅(jiān)說(shuō)，當(dāng)初根本沒(méi)有想到會(huì)有這些騙局，出于對(duì)德國(guó)合作伙伴以及審計(jì)機(jī)構(gòu)的信任，他放心地開(kāi)始投資。
銀行落井下石
作為經(jīng)理的卡爾斯騰·普魯塔的不法行為使建筑成本大大超標(biāo)，周堅(jiān)夫婦獨(dú)資的園林百貨中心的資金流出現(xiàn)困難。另外，柏林政府當(dāng)初承諾要提供給周堅(jiān)100萬(wàn)歐元的投資補(bǔ)貼，卻始終沒(méi)有兌現(xiàn)。周堅(jiān)不得不向銀行申請(qǐng)貸款。
以柏林州銀行為主的3家銀行答應(yīng)聯(lián)合向周堅(jiān)提供貸款。但是他們提出前提條件，必須由銀行向公司指派審計(jì)事務(wù)所、股份托管人及業(yè)務(wù)總經(jīng)理，并要周堅(jiān)以自己的財(cái)產(chǎn)做擔(dān)保。急需流動(dòng)資金的周堅(jiān)答應(yīng)了。
但是，銀行指派的經(jīng)理上任后，經(jīng)營(yíng)方式明顯有問(wèn)題。一方面公司采購(gòu)不足，一方面有大量流動(dòng)資金閑置不用；后來(lái)，該經(jīng)理還采用預(yù)付款采購(gòu)的方式，使流動(dòng)資金迅速消耗怠盡。公司很快轉(zhuǎn)盈為虧。該經(jīng)理還違反公司的報(bào)酬發(fā)放規(guī)定，剛5個(gè)月就批了審計(jì)事務(wù)所以及自己的工資達(dá)28萬(wàn)歐元。
周堅(jiān)雖然也是公司的經(jīng)理之一，但根據(jù)貸款合同被剝奪了主要權(quán)力。面對(duì)銀行派駐的經(jīng)理這些明顯的問(wèn)題，周堅(jiān)多次提醒和抗議也沒(méi)有效果。后來(lái)他要求銀行撤換經(jīng)理，遭到拒絕。
周堅(jiān)說(shuō)，他逐漸發(fā)現(xiàn)，銀行并不是為了幫助他的公司，而是等公司破產(chǎn)之后好接手并拍賣。果然，銀行派駐的經(jīng)理不久申請(qǐng)企業(yè)破產(chǎn)。根據(jù)當(dāng)初貸款合同，銀行接手破產(chǎn)后的企業(yè)，拍賣所得的770萬(wàn)歐元全部歸銀行所有。
這件案子使人想起柏林州銀行前幾年曾發(fā)生的一起聞名的丑案。由于貸款給房產(chǎn)投機(jī)商，該銀行形成巨大呆賬。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，該銀行因此急需資金來(lái)填補(bǔ)虧空。
漫漫艱苦上訴路
多數(shù)在海外的華人吃了虧之后選擇忍氣吞聲，但周堅(jiān)沒(méi)有。他已經(jīng)向普魯塔家族提出詐騙和貪污等多項(xiàng)控告，并準(zhǔn)備對(duì)有關(guān)銀行也提出控告。
但是，檢察院在立案兩年多后，對(duì)普魯塔家族人員的一項(xiàng)刑事調(diào)查卻因“人手不夠”而暫時(shí)中止。
周堅(jiān)先后寫信給聯(lián)邦德國(guó)政府的經(jīng)濟(jì)和司法部長(zhǎng)，請(qǐng)求他們親自過(guò)問(wèn)。周堅(jiān)的案子也得到中國(guó)大使館的特別關(guān)注。駐德大使向德國(guó)有關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)出照會(huì)進(jìn)行交涉，要求盡快公正處理該案件。
另外，周堅(jiān)也對(duì)他請(qǐng)的德國(guó)律師感到失望。他說(shuō)，其中一個(gè)律師向他索要高出正常水平好幾倍的律師費(fèi)，而這位律師拿了錢，卻遲遲不起草控告銀行的起訴書。周堅(jiān)說(shuō)，已經(jīng)沒(méi)有錢再請(qǐng)律師了。
據(jù)周堅(jiān)介紹，在他調(diào)查和控告普魯塔家族不法行為的過(guò)程中，曾遭到該家族成員及不明身份者的人身威脅。他多次收到匿名恐嚇，汽車也多次遭到破壞。
經(jīng)濟(jì)上陷入困境的周堅(jiān)，需要司法援助才可以繼續(xù)打官司。但是，柏林市法院前不久拒絕了他的司法援助的請(qǐng)求。周堅(jiān)還要重新上訴。他說(shuō)，要繼續(xù)打官司，“直到最后一口氣”。
(來(lái)源：新華網(wǎng) 記者：鄭漢根)
