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趙烜：樂(lè)在其中的私人理財(cái)師(圖)
2005年5月19日
“想讓自己財(cái)產(chǎn)不斷升值，但又不知道怎么辦�！睂�(duì)有產(chǎn)一族來(lái)說(shuō)，找個(gè)人幫自己打理財(cái)產(chǎn)倒是個(gè)不錯(cuò)的主意。私人理財(cái)師就是這類人士的“財(cái)政大臣”，專門(mén)幫助有產(chǎn)人士打理自己的外匯、期貨、股票等財(cái)產(chǎn)。
“理財(cái)師是一個(gè)很寬泛的概念，一般私人理財(cái)師只精通外匯、期貨、股票等金融衍生物的某一種的操作，對(duì)所有品種都精通的人是非常之少，一般沒(méi)個(gè)15-20年的功力是做不到的。只有真正喜歡這行才能做好。”南京乾德投資咨詢有限公司總經(jīng)理趙烜說(shuō)起自己從事的理財(cái)師職業(yè)來(lái)，興奮之情溢于言表。
趙烜是今年剛從澳大利亞回國(guó)的海歸，在國(guó)外的銀行專業(yè)從事外匯理財(cái)方面的工作5年了。他說(shuō)，自己在澳大利亞留學(xué)學(xué)的是金融與計(jì)算機(jī)專業(yè)，作為留學(xué)生他當(dāng)時(shí)手上有些外匯，“大二的時(shí)候就想，不如拿這些外匯去賺點(diǎn)錢(qián)，”于是就投身到外匯市場(chǎng)中去了，結(jié)果從中發(fā)現(xiàn)了很大的樂(lè)趣。畢業(yè)后進(jìn)入當(dāng)?shù)氐囊患毅y行工作，先從投資顧問(wèn)開(kāi)始做起，1年后做分析師，2年后做到了操盤(pán)手，他手中操作的資金額最多達(dá)到1億美金。
“理財(cái)師對(duì)專業(yè)背景要求并不那么嚴(yán)格，什么時(shí)候加倉(cāng)、什么時(shí)候持有觀望、什么時(shí)候切入很多時(shí)候憑著多年的感覺(jué)判斷。而從事外匯理財(cái)?shù)睦碡?cái)師也不是對(duì)所有貨種都精，一般只精通三四種，我對(duì)歐元、澳元、英鎊、瑞士法郎比較熟悉�！�
國(guó)內(nèi)的投資者最大的問(wèn)題是心態(tài)，在盈利時(shí)不敢持有、虧損時(shí)不敢加倉(cāng)，而且交易過(guò)于頻繁。趙烜舉了個(gè)典型的例子：李先生在新加坡工作了3年，手頭上有外匯，他前期投入了5000美金到外匯市場(chǎng)，兩個(gè)星期內(nèi)賺得1000多美金，如果有計(jì)劃地投資，他還可以有更多的收益，但他的交易太頻繁，長(zhǎng)期下去資金管理就會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。現(xiàn)在趙烜已為李先生制定了一個(gè)理財(cái)方案，年回報(bào)率定在20%左右，“這樣的回報(bào)一般能實(shí)現(xiàn)”。趙烜說(shuō)，除外匯交易外，根據(jù)客戶的資金量，為客戶選擇風(fēng)險(xiǎn)低、收益高的金融套餐是他的工作。
作為私人理財(cái)師最重要的是做好資金管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，能在高壓下工作，有時(shí)有一個(gè)大單在手時(shí)整夜都不能合眼，理財(cái)師最重要的是嚴(yán)守交易規(guī)則�！�100人只有15人能留下”，要做理財(cái)師也不容易，理財(cái)師的收入自然也不低，收費(fèi)一般是客戶收益的2至3成，超過(guò)約定的收益率，理財(cái)師也可以再分成。一般月收入4000至5000元不成問(wèn)題，做得好的一年幾十萬(wàn)。
不過(guò)，理財(cái)師也有風(fēng)險(xiǎn)，就拿外匯交易來(lái)說(shuō)，一般來(lái)說(shuō)與客戶簽訂合約時(shí)約定的年收益率是20%，如果達(dá)不到這一目標(biāo)，理財(cái)師就收不到費(fèi)，甚至要賠償。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，一個(gè)客戶投入的資金是10萬(wàn)元，理財(cái)師承諾的是一年后資金總額應(yīng)達(dá)到12萬(wàn)元。如果達(dá)不到這個(gè)目標(biāo)，即使比10萬(wàn)元多，理財(cái)師也拿不到收益的提成，只能收個(gè)極少的賬戶管理費(fèi)�？蛻糇约阂惨袚�(dān)10%的風(fēng)險(xiǎn)，也就是說(shuō)，客戶最少會(huì)拿到9萬(wàn)元的投入資金，最多虧1萬(wàn)。而如果1年下來(lái)，原來(lái)的資金比9萬(wàn)少，理財(cái)師就要自掏腰包補(bǔ)到9萬(wàn)給客戶，理財(cái)師的風(fēng)險(xiǎn)比客戶要大得多。（來(lái)源/金陵晚報(bào)，作者/李婭婭）
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