外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法(修訂)
(中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2004年1月15日頒布) 第一章 總則 第一條 為了加強(qiáng)對外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)(以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”)的管理,適應(yīng)中國保險(xiǎn)市場對外開放的需要,根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》,制定本辦法。 第二條 本辦法所稱外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),是指在中國境外注冊的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)及其它保險(xiǎn)組織。 本辦法所稱代表機(jī)構(gòu),是指外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并從事聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動(dòng)的代表處、總代表處。 本辦法所稱首席代表,是指代表處的主要負(fù)責(zé)人;本辦法所稱總代表,是指總代表處的主要負(fù)責(zé)人。 第三條 代表機(jī)構(gòu)必須遵守中國法律、法規(guī)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”)的有關(guān)規(guī)定。 代表機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。 第四條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán),對代表機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。 中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),代表中國保監(jiān)會(huì)對本轄區(qū)的代表機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管。 第二章 申請與設(shè)立 第五條 申請?jiān)O(shè)立代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)(以下簡稱“申請者”)應(yīng)當(dāng)具備下列條件: (一)經(jīng)營狀況良好; (二)申請之日前3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄; (三)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它審慎性條件。 第六條 擬設(shè)代表處的正式申請表由中國保監(jiān)會(huì)提供。 第七條 申請者應(yīng)當(dāng)提交下列材料: (一)正式申請表; (二)由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請書; (三)所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者合法開業(yè)證明或者注冊登記證明的復(fù)印件; (四)機(jī)構(gòu)章程,董事會(huì)成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單; (五)申請之日前3年的年報(bào); (六)所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對申請者在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書,或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信,意見書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請者在出具意見書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄; (七)由董事長或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書; (八)擬任首席代表的簡歷以及相關(guān)證明材料; (九)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其它資料。 “營業(yè)執(zhí)照”、“合法開業(yè)證明”和“注冊登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證。 第八條 申請者應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交申請材料。對擬設(shè)代表處的申請,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別處理: (一)申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯(cuò)誤的,應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正; (二)申請材料不齊全或者不符合法定形式的,應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容,逾期不告知的,自收到申請材料之日起即為受理; (三)申請材料齊全、符合法定形式,或者申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的,應(yīng)當(dāng)受理申請。 中國保監(jiān)會(huì)受理或者不予受理申請,應(yīng)當(dāng)出具加蓋專用印章和注明日期的書面憑證。 第九條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的,經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)主席批準(zhǔn),可以延長10日,并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。 決定批準(zhǔn)的,頒發(fā)批準(zhǔn)書;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)書面說明理由。 第十條 代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書后,應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。 代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)書之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所;超過3個(gè)月仍未遷入固定辦公場所的,原批準(zhǔn)書自動(dòng)失效。 第十一條 在中國境內(nèi)已設(shè)立2個(gè)以上代表處的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),可以向中國保監(jiān)會(huì)提出申請,指定其中一個(gè)代表處為總代表處。 第十二條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)申請指定總代表處,應(yīng)當(dāng)提交由董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請書。 總代表處的設(shè)立程序與代表處的設(shè)立程序相同。 第三章 監(jiān)督管理 第十三條 代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成:“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”;總代表處的名稱應(yīng)當(dāng)依次由下列內(nèi)容組成:“外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱”和“駐中國總代表處”。 第十四條 代表機(jī)構(gòu)除主要負(fù)責(zé)人外,其它主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱“代表”、“副代表”。 第十五條 代表機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)遵守中國的法律法規(guī),品行良好,無不良記錄。 第十六條 總代表應(yīng)當(dāng)具備8年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)?埔陨蠈W(xué)歷;首席代表應(yīng)當(dāng)具備5年以上工作經(jīng)歷、大學(xué)?埔陨蠈W(xué)歷。 總代表和首席代表不具備大學(xué)?埔陨蠈W(xué)歷的,應(yīng)當(dāng)具備10年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。 第十七條 每個(gè)代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員最多不得超過3人。 第十八條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員,不得與任何法人或者自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或者所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或者契約,也不得參與任何經(jīng)營性活動(dòng)。 第十九條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場所和專職的工作人員。 第二十條 總代表或首席代表不得在2個(gè)以上代表機(jī)構(gòu)中任職;也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機(jī)構(gòu)中任職。 第二十一條 總代表或者首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作,離開代表機(jī)構(gòu)連續(xù)1個(gè)月以上的,應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職,并書面報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 第二十二條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年2月底前向當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的工作報(bào)告一式兩份,由中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。 工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式填寫。 第二十三條 代表機(jī)構(gòu)每年在其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi),應(yīng)當(dāng)分別向中國保監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上一年度的年報(bào)。 第二十四條 代表機(jī)構(gòu)代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起10日內(nèi),向中國保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告,同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu): (一)公司章程、注冊資本或者注冊地址變更; (二)分立、合并或者主要負(fù)責(zé)人變動(dòng); (三)經(jīng)營嚴(yán)重虧損; (四)因違法、違規(guī)行為受到處罰; (五)外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對其實(shí)施重大監(jiān)管措施; (六)對經(jīng)營有重大影響的其它事項(xiàng)。 第二十五條 代表機(jī)構(gòu)更換總代表或者首席代表的,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)申請,并提交下列材料: (一)由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請書; (二)由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書; (三)擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。 第二十六條 代表機(jī)構(gòu)撤銷的,應(yīng)當(dāng)由代表機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)申請,并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請書。 第二十七條 代表機(jī)構(gòu)變更名稱,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)申請,并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的致中國保監(jiān)會(huì)主席的申請書以及相關(guān)更名證明。 第二十八條 代表機(jī)構(gòu)出現(xiàn)本辦法第二十五條、第二十六條、第二十七條規(guī)定情形向中國保監(jiān)會(huì)提出申請的,中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。 決定批準(zhǔn)的,頒發(fā)批準(zhǔn)書;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)書面說明理由。 第二十九條 代表機(jī)構(gòu)只能在所在城市的行政轄區(qū)內(nèi)變更辦公地址。 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更辦公地址之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,并提交新辦公地址的電話和傳真號碼。 第三十條 代表機(jī)構(gòu)更換或者增減代表、副代表、外籍工作人員,應(yīng)當(dāng)自更換或者增減人員之日起5日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,并提交被任命人員的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷。 第三十一條 代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為總代表處的,原代表處自動(dòng)撤銷,總代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理代表處的工商注銷手續(xù)。 第三十二條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的代表處撤銷后,總代表處是其惟一駐華代表機(jī)構(gòu)的,總代表處應(yīng)當(dāng)將總代表處變更為代表處。 總代表處應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出變更申請,并提交由其所代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長或者總經(jīng)理簽署的申請書。中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請書之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的,頒發(fā)批準(zhǔn)書;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)書面說明理由。 總代表處經(jīng)批準(zhǔn)變更為代表處的,總代表處自動(dòng)撤銷,代表處應(yīng)當(dāng)自中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)變更之日起1個(gè)月內(nèi)辦理總代表處的工商注銷手續(xù)。 第三十三條 代表處撤銷后,其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)有總代表處的,由總代表處負(fù)責(zé)未了事宜;沒有設(shè)立總代表處的,由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的其它代表處負(fù)責(zé)未了事宜;其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有代表機(jī)構(gòu)均已撤銷的,由其代表的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)未了事宜。 第三十四條 中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常和年度檢查。 日常和年度檢查的內(nèi)容包括: (一)代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備; (二)各項(xiàng)申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符; (三)代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備; (四)代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營性活動(dòng); (五)中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要檢查的其它事項(xiàng)。 第四章 法律責(zé)任 第三十五條 違反本辦法,未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的,中國保監(jiān)會(huì)依法予以取締。 第三十六條 違反本辦法規(guī)定從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)的,由中國保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰;從事保險(xiǎn)業(yè)以外經(jīng)營性活動(dòng)的,由中國保監(jiān)會(huì)給予警告,情節(jié)嚴(yán)重的,處以3萬元以下的罰款。 第三十七條 未按規(guī)定提交本辦法第二十二條、第二十三條、第二十四條要求的報(bào)告或者材料的,由當(dāng)?shù)刂袊1O(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)給予警告,責(zé)令改正。 第三十八條 對違反本辦法的行為負(fù)有直接責(zé)任的代表機(jī)構(gòu)工作人員,由中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)情節(jié)輕重,處以警告,單處或者并處5000元以下的罰款。 第三十九條 代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的,給予警告。 第四十條 違反本辦法其它規(guī)定的,責(zé)令改正;逾期未改正的,給予警告。 第五章 附則 第四十一條 香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立的代表機(jī)構(gòu),比照適用本辦法。 第四十二條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華辦事處,比照適用本辦法。 第四十三條 本辦法所稱“以上”、“以下”、“以內(nèi)”,包括本數(shù)。 第四十四條 本辦法有關(guān)批準(zhǔn)、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日,不含節(jié)假日。 第四十五條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 第四十六條 本辦法自2004年3月1日起施行。中國保監(jiān)會(huì)1999年11月26日發(fā)布的《外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。
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