中國僑網9月30日電 據西班牙歐浪網報道，自從西班牙“皇帝行動”之后，“洗黑錢一詞”開始為當地華人所了解，而當年這次震驚中西兩國的打擊犯罪行動，正是以懷疑有人進行大規(guī)模洗錢而作為案件切入點的。也可以說從這次行動之后，西班牙銀行業(yè)也開始加大對洗錢行為的監(jiān)管力度，之前我們也曾接獲僑胞反映，表示在進行正常的商業(yè)匯款之后，遭到銀行和稅務局方面的檢查，其賬戶遭到銀行方面的凍結。而在檢查之后銀行方面將賬戶解凍，給出的解釋則是依據法律規(guī)定進行正常的檢查。

　　而最近接到一名僑胞的求助信息，這名僑胞表示自己的賬戶突然遭到銀行方面的凍結，導致自己的醫(yī)療保險被停止，給自己的生活帶來很大的不便。

　　僑胞馬女士(化名)來西兩年左右，目前還沒有取得西班牙合法居留，按照她的說法，這個La Caixa銀行賬戶是去年一月份，也就是在她來到西班牙后不久開的。而因為來到西班牙后不久就“黑”了下來，因此馬女士以防萬一，購買了醫(yī)療保險，醫(yī)療保險按月從這個銀行賬戶上扣錢。

　　大概半個多月之前，馬女士突然發(fā)現自己的銀行賬戶出現了問題，銀行卡插到柜員機里被直接吞掉，而且提醒她找銀行職員了解情況。

　　隨后馬女士帶著存折找到了該銀行的工作人員，而這家銀行的工作人員在查看了相關信息之后告訴馬女士，她的銀行賬戶目前已經被凍結，其理由是銀行懷疑她非法洗錢。

　　而根據馬女士的說法，她之前曾經給別人用過銀行卡，因此她懷疑自己的賬戶被人非法盜用，大量往中國匯錢，而且用了很多個月，因此遭到銀行方面的懷疑，進而賬戶被以洗黑錢的名義凍結。

　　馬女士表示，這個帳戶對自己非常重要，平時的付賬以及保險都使用的這個賬戶，而且里面還有自己的不少存款，賬戶被凍結后給自己的生活帶來了很大的影響。因此希望得到法律方面的幫助。馬女士說：“如果我個人有這么多錢，怎么會沒有居留？如果我有這么多錢，早就回國了，還在這里受老外的氣？”

　　在了解到馬女士的情況之后，記者隨即提出了幾個問題，首先是既然有人使用她的賬戶匯款，而且用了這么多個月，那么她怎么一點都沒有察覺？這種事情可以從柜員機的每個月賬戶記錄上輕易查到。

　　對此，馬女士則含糊的表示自己也不清楚。

　　隨后記者又問了幾個問題，比如匯款金額是多少，以及銀行不會在客戶不在現場的情況下讓他人代為匯款等等。對于這些問題，馬女士都無法做出回答。

　　最終馬女士方面表示：“除了銀行通知我因為洗黑錢而凍結我的賬戶，其他我什么都不知道?！?/p>

　　隨后記者聯(lián)系到馬德里一位律師，將馬女士的情況如實的進行了描述，律師方面則懷疑馬女士遭人利用，但她可能知道并且同意別人用她的賬戶進行匯款，只是她不知道后果會很嚴重。

　　首先來說，如果馬女士本人不帶著護照等身份證明文件到現場，銀行是肯定不會讓他人代簽的，換句話說，只有本人到場才能進行大筆金額的匯款。因此賬戶遭人盜用一說并不太可信，而真實情況可能是某人利用馬女士賬戶進行大規(guī)模匯款，而馬女士對此是知情的，并且還對此人積極的進行了協(xié)助，但是馬女士可能是被騙了，因為她也許不知道這么做會有多嚴重的后果。首先來說，如果銀行方面確認馬女士進行了洗錢，那么這絕不會是賬戶被凍結這么簡單，等待她的可能是刑事責任，罰款，遣送，判刑都有可能，就算是最輕的處罰，但是也會上黑名單，這對于她未來辦理居留也會產生不利的影響。

　　律師方面也希望借助此事來提醒廣大僑胞，首先不要隨意借出賬戶或者銀行卡，其次在幫人匯款前一定要了解相關條例，以避免因為幫人而給自己帶來想象不到的麻煩。(勁鶴)