中國僑網(wǎng)5月20日電 據(jù)美國僑報網(wǎng)編譯報道，盡管財政顧問對華裔群體很感興趣，但據(jù)全美廣播公司財經(jīng)頻道(CNBC)5月18日報道，華裔人群在美國仍是高度缺少金融服務的群體。與此相反的是，華裔群體通常擁有大量潛在金融業(yè)務需求。

　　而這其中存在各種因素的溝通障礙也許是金融公司很難與華裔群體接觸到的原因。

　　但是，文章稱，對于那些敢于跨越障礙的人來說，美國華裔市場充滿了機遇。

　　據(jù)報道，隨著華裔人群數(shù)量的不斷增長，華裔群體收入也在不斷攀升。據(jù)胡潤報告(Hurun Report)顯示，越來越多的中國富人選擇來美投資。

　　從某種程度來說，美籍華人也許并不是金融咨詢公司的理想客戶。但是，關注這個群體并“抓住”他們會有一個額外的好處，那就是，這個人群有很高的潛在盈利能力。

　　波士頓咨詢公司Cerulli Associates最近的一項研究發(fā)現(xiàn)，只有15%的美國金融服務公司關注美籍華裔人群，而關注華裔群體的資產(chǎn)顧問占總顧問數(shù)量的29%。

　　盡管華裔金融市場存在著明顯的機遇，但由于不會中文等原因很多金融顧問不得不放棄了這些機會。這其中，最大的難題就是缺乏懂中文的金融專業(yè)人士，而這個問題直接導致了金融顧問無法與華人溝通，取得華裔群體的信賴。對于剛到美國的華人移民來說，他們很難將自己的財務規(guī)劃交給這些難以信賴的人，就更別提買任何金融產(chǎn)品了。

　　“美籍華裔市場是金融公司還未涉及的領域?！?保德信金融集團(Prudential Financial)金融專業(yè)人士艾德•潘說。

　　潘來自香港，他經(jīng)手的金融服務中有60%的業(yè)務來自美籍華人。當談到如何吸引新客戶時，他說：“語言障礙是主要的挑戰(zhàn)?！笨梢灾v漢語或漢語方言的金融專業(yè)人士少之又少。

　　潘可以說普通話、廣東話、福建話，他的公司位于曼哈頓華埠，他現(xiàn)在最頭疼的事就是很難招到一個會中文或是中國的金融專業(yè)人士。

　　文章稱，要想取得華裔客戶，與他們建立相互信任關系是非常重要的步驟。一旦建立互信關系，新的業(yè)務自然會來。

　　“在華裔市場中，最重要的就是熟人相互推薦?！迸苏f，他70%的業(yè)務量都是由老客戶推薦相熟的客人建立的。

　　“美籍華人市場是一個聯(lián)系非常緊密的市場?！碧颇取す帕袪柤?Donna Guglielmi)是保德信金融集團紐約辦事處總經(jīng)理，她認為“如果你不告訴他們你的客戶是他們熟識的人的話，他們是不會接你電話的。”

　　融入華人群體的關鍵是與他們建立信任而不僅僅是向他們推銷金融產(chǎn)品。潘認為，美籍華人由于缺乏對金融業(yè)務的了解，通常都不愿意向專業(yè)人士尋求理財建議，但這種情況似乎正在改變。

　　在華裔家庭中，理財這個詞并不是非常流行，但隨著一些事件的影響，人們開始意識到一些理財項目可以保障他們的家庭。

　　比如保險，華人一般對保險產(chǎn)品特別感興趣，潘解釋道“中國人通常有一個心態(tài)，要為后代留下遺產(chǎn)，而保險是保證這些的方法?！?/p>

　　在過去，美籍華人通常愿意購買房產(chǎn)作為留給后代的遺產(chǎn)，但是現(xiàn)在，他們通過購買保險產(chǎn)品作為遺產(chǎn)留給后人。

　　古列爾吉也覺得華裔群體越來越能接受金融產(chǎn)品?！靶乱淮兰A人由于文化和教育影響，也開始越來越關注金融理財?！?/p>

　　潘表示，雖然華裔金融市場存在很多機會，但在很大程度上還未被開發(fā)。(薩薩)