中國(guó)僑網(wǎng)6月27日電 據(jù)歐洲時(shí)報(bào)中東歐版微信公眾號(hào)綜合報(bào)道，你的微信里有沒(méi)有一些生活在奧地利或周邊歐洲國(guó)家的華人建的群，或是賣熟食、點(diǎn)心，或是賣內(nèi)衣、化妝品，又或是租房、招工……分類信息，還有一種人，就是在群里說(shuō)可以換錢。

　　他們的匯率往往比正規(guī)渠道更有吸引力，沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，而且可以當(dāng)面交易。

　　是不是覺(jué)得很完美？

　　殊不知，一不小心，你已經(jīng)離牢獄之災(zāi)不遠(yuǎn)了。

　　英國(guó)留學(xué)生換錢被判刑

　　不是危言聳聽(tīng)，前兩天，英國(guó)就爆出有中國(guó)留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢被判緩刑。

　　小莉(化名)在英國(guó)一所大學(xué)讀研，去年9月入學(xué)后加入一個(gè)私人換匯微信群，群友大多有用人民幣兌換英鎊的需求。匯率比銀行利率低，而且沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，小莉覺(jué)得這很方便。去年11月，她應(yīng)一個(gè)同學(xué)請(qǐng)求幫對(duì)方私下?lián)Q匯：與不同的人接頭領(lǐng)取現(xiàn)金，再用自己的英國(guó)銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶。

　　自認(rèn)為不是太大的事，小莉一連幫過(guò)幾次，多的時(shí)候能領(lǐng)到幾萬(wàn)英鎊現(xiàn)金，拿到錢就往不同賬戶匯款，有人幾百、有人幾千，其實(shí)小莉自己并未收到任何“好處”。不料，三個(gè)月前小莉再次從接頭人手里拿到現(xiàn)金時(shí)，被警方拷到警察局。后來(lái)她才知道，來(lái)送現(xiàn)金的“接頭人”早被警方盯上。

　　小莉因?yàn)椤跋春阱X”被起訴，她在獄中發(fā)現(xiàn)，還有幾個(gè)中國(guó)留學(xué)生因?yàn)轭愃圃虮蛔?。這才意識(shí)到，私下?lián)Q匯涉嫌違法，可能帶來(lái)極為嚴(yán)重的后果。小莉決定認(rèn)罪，最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑，被罰做義工。

　　“因換匯被定罪，說(shuō)明控方已證實(shí)留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢’”，英國(guó)華人刑事律師康清稱，換匯者無(wú)法確認(rèn)現(xiàn)金出處，如果其來(lái)源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實(shí)，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。

　　因私下?lián)Q匯承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)，此類案例屢屢見(jiàn)諸報(bào)端。

　　今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬(wàn)歐元，在高速公路遇意大利警方例行檢查，男子表示，這筆錢是從威尼托大區(qū)一個(gè)剛認(rèn)識(shí)的華人那里用人民幣換來(lái)的，計(jì)劃用來(lái)拓展海外業(yè)務(wù)。現(xiàn)金當(dāng)場(chǎng)被警方扣留，交檢察院看管，由警方追查是否涉及洗錢交易。

　　而去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下?lián)Q匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

　　在美國(guó)洛杉磯蒙特利公園市，一名中國(guó)游客近日在家庭旅館遭搶劫。當(dāng)時(shí)他正在和換匯者交易，準(zhǔn)備用中國(guó)銀行賬戶里的錢換美元現(xiàn)金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現(xiàn)金，并逼問(wèn)中國(guó)銀行賬戶及密碼。

　　一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當(dāng)事人通過(guò)微信與交易方聯(lián)系，輕信了對(duì)方發(fā)來(lái)的經(jīng)過(guò)偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，被騙匯款?！八较?lián)Q匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護(hù)，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對(duì)象?！?/p>

　　據(jù)了解，這種私下?lián)Q匯的操作，是需要?dú)W元的一方先通過(guò)轉(zhuǎn)賬，將約定數(shù)額的人民幣轉(zhuǎn)至指定賬戶，提供歐元的一方在確認(rèn)款項(xiàng)入賬后，將歐元現(xiàn)金交給對(duì)方(反之亦然)。如果要求換匯的一方最后沒(méi)能拿到歐元現(xiàn)金，其銀行轉(zhuǎn)賬的數(shù)額就是實(shí)際損失金額。

　　詐騙？洗錢？雙重風(fēng)險(xiǎn)加身

　　在很多國(guó)家，私下?lián)Q匯與“洗錢罪”關(guān)聯(lián)密切，因?yàn)槟銦o(wú)法確定換取的現(xiàn)金來(lái)源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那么你持有過(guò)、又將這些錢通過(guò)購(gòu)物、投資、置業(yè)等渠道用出去，就等于“洗錢”。相關(guān)案件偵破后，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。

　　今年以來(lái)，中國(guó)駐外多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒，稱多次接到中國(guó)公民來(lái)電反映遭遇換匯詐騙。這些受害人大都通過(guò)朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯(lián)系，輕信對(duì)方發(fā)來(lái)的或偽造或可取消的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，導(dǎo)致被騙匯款，財(cái)產(chǎn)受損。華人律師呼吁海外中國(guó)公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過(guò)正規(guī)、合法途徑換匯。

　　奧地利的不少僑領(lǐng)和留學(xué)生表示，華人換匯網(wǎng)站、微信群在奧地利也相當(dāng)常見(jiàn)，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。

　　也有僑領(lǐng)表示，他曾加入當(dāng)?shù)匾粋€(gè)華人微信群，其中換匯參與者多達(dá)四百余人?！耙?yàn)楣_(kāi)發(fā)言提醒群友私下?lián)Q匯的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，這位僑領(lǐng)說(shuō)。

　　“一方面，確有人對(duì)私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，貪圖一時(shí)方便；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低、利潤(rùn)高，有人想借此賺些快錢，有人則想長(zhǎng)期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險(xiǎn)，說(shuō)到底是利令智昏”，海外華人法律界人士如此概括私下?lián)Q匯行為。

　　法律界人士提醒說(shuō)，很多國(guó)家嚴(yán)打洗錢，私下?lián)Q匯無(wú)法保證資金來(lái)源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環(huán)，可能面臨法律處罰。

　　隱患眾多，仍有人執(zhí)意為之，首先是對(duì)私下?lián)Q匯的危害認(rèn)識(shí)不足，貪圖方便；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低、利潤(rùn)高，有人想借此賺些快錢，有人則想長(zhǎng)期牟利，說(shuō)到底是利令智昏。

　　律師提醒，一些海外生活中習(xí)以為常的行為，如代購(gòu)、置業(yè)、經(jīng)營(yíng)公司等，如對(duì)涉及的大筆資金來(lái)源缺乏合理解釋，也存在被認(rèn)定為洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。在他看來(lái)，無(wú)論何種身份、從事哪些行業(yè)，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟(jì)和法律常識(shí)。增強(qiáng)防范意識(shí)也必不可少，律師也提醒：“涉及現(xiàn)金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕?！?/p>

　　哪些行為涉嫌“洗黑錢”？

　　貪小便宜吃大虧，一些我們習(xí)以為常的行為，在很多國(guó)家存在“洗錢”犯罪的風(fēng)險(xiǎn)：

　　隨身攜帶大量現(xiàn)金，且對(duì)現(xiàn)金來(lái)源無(wú)法給出合理解釋。

　　自己在海外開(kāi)設(shè)銀行賬戶，親友轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，想借此買房，且未說(shuō)明資金來(lái)源。

　　作為老板，用現(xiàn)金發(fā)工資，不通過(guò)銀行賬戶，員工拿了現(xiàn)金去消費(fèi)可被認(rèn)定為公司洗錢。

　　從事代購(gòu)?fù)枰罅楷F(xiàn)金，有人在當(dāng)?shù)卣胰怂较聯(lián)Q匯，但不了解現(xiàn)金來(lái)源。

　　在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關(guān)牌照才能從事金融服務(wù)。

　　與此同時(shí)，旅奧多年的華人也希望可以通過(guò)“維城”提醒大家：

　　不要以為微信的服務(wù)器在北京，你所旅居的海外國(guó)家就拿你沒(méi)轍！

　　就像現(xiàn)在很多人申請(qǐng)美國(guó)旅行簽證，需要向美國(guó)使領(lǐng)館提供你的個(gè)人微信號(hào)。

　　同樣地，千萬(wàn)別以為奧地利當(dāng)局無(wú)法監(jiān)控你在微信群里的言行。

　　據(jù)知情人士介紹，微信群里完全可能有奧地利當(dāng)局雇傭的會(huì)中文的人，在其中觀察你的一言一行。如有越雷池的舉動(dòng)，你完全有可能成為奧地利有關(guān)部門的下一個(gè)“目標(biāo)”。(任夕月)