中國僑網(wǎng)3月8日電 據(jù)《歐洲時(shí)報(bào)》報(bào)道，英國國家打擊犯罪調(diào)查局近日發(fā)布通告，經(jīng)過國家經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中心的調(diào)查，將凍結(jié)95個(gè)涉嫌洗錢的銀行賬戶，這些被凍結(jié)的銀行賬戶，絕大多數(shù)由中國公民持有，根據(jù)報(bào)道，這些涉案賬戶大都出現(xiàn)了同一天或短期內(nèi)、多個(gè)自動(dòng)存取款機(jī)存入大筆金額現(xiàn)金，以及類似的情況。

　　可疑現(xiàn)金流通模式引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)警覺

　　據(jù)NCA官網(wǎng)解釋，這些賬戶主要由在英留學(xué)的外國學(xué)生持有，他們可能并未意識到如此使用其銀行賬戶是潛在的違法行為。NCA官方通報(bào)中指出，這次95個(gè)被凍結(jié)賬戶全部來自巴克萊銀行。

　　《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道了部分被凍結(jié)賬戶個(gè)例細(xì)節(jié)。NCA官方通報(bào)中，也總結(jié)了這次95個(gè)被凍結(jié)賬戶的一些共同特征：1)這些賬戶都曾收到過從自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備(Automated Service Devices，簡稱ASD)存入的現(xiàn)金存款。2)無論通過ASD還是其他形式，存款入賬的模式都被認(rèn)為與已知洗錢手段吻合，例如：小額多筆現(xiàn)金存入，以避免被銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)察覺，這被業(yè)內(nèi)稱之為“化整為零”。3)此次大多數(shù)賬戶持有人為中國留學(xué)生，他們都稱現(xiàn)金為家人提供用以支持學(xué)業(yè)，但被花費(fèi)在了非留學(xué)相關(guān)項(xiàng)目上。4)這些賬戶內(nèi)部分大額資金被用于購物運(yùn)回中國，并且商品收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關(guān)系。

　　專訪當(dāng)事人代理律師：部分留學(xué)生無辜遭到牽連 銀行存取款行為務(wù)必謹(jǐn)慎

　　2月28日，銀行賬戶凍結(jié)案件出庭審理，英國知名華人律師朱小久所在律師行代表5名中國留學(xué)生上庭。

　　本報(bào)記者與朱小久取得聯(lián)系，她表示，這些學(xué)生都存在小筆金額、多次從ATM機(jī)存入現(xiàn)金，在離個(gè)人所在地較遠(yuǎn)的地方操作，并且在英國無合法收入的特點(diǎn)，而這些特點(diǎn)正好有符合一些非法組織洗錢的模式。

　　朱小久認(rèn)為，法庭對案件的處理標(biāo)準(zhǔn)不妥，容易讓一些無辜的學(xué)生受到牽連，嚴(yán)重影響這些學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活。由于國內(nèi)有國際匯款限額，一些學(xué)生經(jīng)常讓家長或親戚朋友來英國旅游或出差時(shí)，順便帶來現(xiàn)金，但并不非法。一旦通過自動(dòng)存取款機(jī)存入，就可能被判定為與洗錢行為模式相符。

　　經(jīng)過28日一天的現(xiàn)場聽證，朱小久認(rèn)為法庭處理案件的方法有兩點(diǎn)不合理：首先是不接受中國學(xué)生父母的合理經(jīng)濟(jì)來源證明，判定和凍結(jié)的金額標(biāo)準(zhǔn)太低，且銀行對凍結(jié)賬戶并沒有具體的金額限定；其次是凍結(jié)時(shí)間太長(6-12個(gè)月)。

　　朱小久還提到，近年來英國政府對資金來源的監(jiān)察越來越嚴(yán)，無論是留學(xué)還是置業(yè)都需要提供合法證明。

　　對于辯護(hù)結(jié)果，她介紹說，即使提供了學(xué)生父母的合法收入證明和存款，但是她代理的嫌疑人賬戶還是沒有被解凍，甚至一名客戶賬戶里就1000多英鎊也被凍結(jié)。但其中一名急需交學(xué)費(fèi)的學(xué)生賬戶凍結(jié)時(shí)間已經(jīng)縮短，在特殊要求下被允許解凍部分資金來交學(xué)費(fèi)。目前，大部分涉嫌賬戶被凍結(jié)9-12個(gè)月，警方和法庭將深入調(diào)查這些賬戶是否有洗錢嫌疑。

　　相關(guān)調(diào)查和監(jiān)管手續(xù)越來越嚴(yán)格，朱小久給在英留學(xué)生一些建議：1. 賬戶已經(jīng)被凍結(jié)的學(xué)生，她建議聯(lián)合起來找學(xué)聯(lián)一起反應(yīng)，共同提出要求，如果能提供證據(jù)的學(xué)生把凍結(jié)時(shí)間縮短。2. 平時(shí)如果要存錢，要直接主動(dòng)的去銀行柜臺或者找銀行經(jīng)理，說明自己的現(xiàn)金來源；如果合法合理把父母正當(dāng)收入存入銀行，銀行沒有權(quán)利凍結(jié)賬戶和上訴。3. 盡量避免小金額多次的存款；如果有相關(guān)行為，要主動(dòng)通知銀行存了多少筆、總共多少金額，解釋資金來源等。