外匯局通報17起外匯違規(guī)案例 共處罰金超8400萬元

　　本報訊 記者姚進報道：5月20日，國家外匯管理局今年首次成批公布關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報，主要涉及銀行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案、企業(yè)逃匯案、個人非法買賣外匯案等違規(guī)典型案件17起，罰金超8400萬元。

　　“打擊外匯市場的違法違規(guī)行為，維護外匯市場的良性秩序。”5月19日，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝就當(dāng)前我國金融和外匯市場運行情況接受記者采訪時表示。

　　據(jù)介紹，在通報的5起銀行案例中，有3起均為虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案。其中，處罰金額最大的一起，為2016年9月份至2017年10月份，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《外匯管理條例》，被處以罰沒款111.54萬元。

　　另有一起違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案和一起個人分拆售付匯案。通報顯示，2015年4月份至2016年5月份，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景實行盡職審核和調(diào)查。2016年1月份至11月份，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

　　6起企業(yè)案例均為逃匯案。其中，涉案金額和處罰金額最大的一起為廣州飏帆貿(mào)易有限公司逃匯案。2016年5月份至2017年6月份，廣州飏帆貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元，違規(guī)性質(zhì)惡劣，涉案金額巨大。該行為構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款3734萬元。

　　收到外匯局“罰單”的6起個人案例，主要涉及非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。其中，涉案金額和處罰金額最大的一起為浙江籍洪某私自買賣外匯案。2011年2月份至2015年10月份，洪某向他人賬戶支付3.12億元，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款2497萬元。外匯局同時對其實施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

　　通報顯示，外匯局加強外匯市場監(jiān)管，嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易，維護外匯市場健康良性秩序。